银行优盾移交 监交

来源：每日经济新闻

作者：潘婷 易启江

147万元刚到公司对公账户就被盗走了！公司是沈先生用7500元买的。他赶紧向深圳福田香蜜湖派出所报案。民警发现，犯罪嫌疑人出售公司时，手中留了两个U盾，并用U盾将款转走。警方已追回21.99万元，其余资金仍在追查。某银行工作人员对《每日经济新闻》记者表示，公司过户时，若变更UKEY就能发现存在多少操作员。

刚确认完客户资金到账 钱就被盗走了

沈先生是一个做建材生意的商人，因为业务发展需要，急需注册一家新公司。但注册新公司时间较长，沈先生就想收购一家证件齐全的公司。他通过朋友蔡某联系上中介公司，花费7500元受让了一家公司，并取得了该公司的全部资料。沈先生想着找到办公地址后，再将公司过户实际经营。

今年5月份，沈先生因业务往来需要收款147万元，他就让客户将转款打入他收购的对公账户，沈先生也通过U盾网银查询确认了资金到账。就在确认完资金，准备用U盾网银操作时，发现到账的钱被分成两笔转走了。沈先生顿时觉得奇怪，赶紧到银行查询，被告知的确有147万到账，但是钱被分成两笔转走并被取出。

沈先生马上联系朋友蔡某和中介公司沟通，几经沟通协商也没有结果。着急的沈先生便赶紧到香蜜湖派出所报警。因为涉案金额巨大，为尽快查明案情，香蜜湖派出所和刑警大队联合办案，立刻围绕线索展开调查。

调查中发现该公司的对公账户一共注册过4个网银U盾，但是公司转让时只将其中的两个U盾移交出去。同时发现有两名嫌疑女子将到账款取走。民警凭借多年的办案经验，初步判定这是团伙作案。

转让公司时变更UKEY 可发现操作员人数

最终，民警锁定了这个盗窃团伙的组织架构和人员身份。并兵分两路同时抓捕，在福田某小区将主犯涂某南在内的犯罪团伙3人抓获；此外，于同一天抓获该团伙另外4名成员。犯罪团伙成员悉数到案后，主犯涂某南心理防线被迅速攻破。

原来，涂某南用其妻子的身份注册公司后，开通银行账户及网银，抱着“小心思”的涂某南又用他人的身份多注册了两个网银U盾，在转让公司的时候悄悄留下了之后办理的网银U盾，才有了之前沈先生账户里的钱被莫名转走的情况。涂某南为了逃避打击，策划了一系列的违法犯罪行为。

目前，涂某南、涂某全、余某兰已被公安机关依法刑事拘留，追回赃款21.99万元，其余赃款正在追查，案件正在进一步办理中。

某股份制银行工作人员对《每日经济新闻》记者表示，对公账户可以开通多个UKEY。以其所在行为例，可以开通多个用户，而且可以选择业务流程，比如转账100万以下是需要A和B两个UKEY来转，转账100万以上用C和D来转。部分小公司进行过户时，都说自己刚接的公司，什么都不清楚，导致UKEY等没有交接。

上述工作人员表示，这起案件中，有可能收购公司一方图省事儿，在银行变更时只变更了一下法人、财务人员信息，以为UKEY能正常用，就没有变更。如果进行变更的话，应该就会发现操作员存在多个人。这种现象并不是个例，好多单位因为图省事，操作员已经离职了，但是uk还是那个离职的人的名字。

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