行长对银行案件防范工作的认识与体会
“四一路”案件发生后,省、市分行、银监局针对xx分行管理的现状,连续行文通报案情,深入剖析原因,制定全面、系统、严密的防控措施,提出严格的落实要求。学习完《关于抓紧查处和整改省分行在对商城、淮滨、息县3个支行检查中所揭示重大违规问题的通知》后,震惊很大。结合平桥支行实际,谈对案件防范工作的再认识。
一、平桥支行案件防控工作开展情况
今年以来,平桥支行认真吸取“四一路”案件和邯郸市金库被盗案件的深刻教训,通过由彼及此,由他看我,由小看大,迅速在全行掀起重落实、严管理的案件防范措施。
(一)狠抓措施落实。一是组织越级对帐。支行以文件形式明确了对帐责任人,分六个小组,利用半个月时间每季开展一次越级上门对帐。上半年,通过对帐,共清理有问题帐户32户,有效防范了帐户风险。二是加强网点柜员行为排查和轮岗。支行每月组织一次对网点柜员行为的排查和评议,对确需轮岗的员工,不论什么原因,一律轮岗交流到位,做到了行为排查的连续性和轮岗的必要性,增大了风险隐患暴露的概率。三是支行每月召开风险隐患分析会,科室每周召开科室例会,营业单位每天举行晨会,排查和分析各部位、各环节风险隐患。同时对排查出的风险隐患强化整改和监管,防范于未然。四是健全和完善全员学习教育制度。各营业单位每周组织二次以上案件防控学习,支行则每周五下午例会学习,每周由支行下发学习通知,针对学习组织考试,点将测试。逢学必考、逢会必考的举措,确保了人员、时间、内容、效果四到位,增强了全员案件防控的责任意识。五是认真落实行长包点、机关包网点工作要求,结合上级行要求,印发了《平桥支行业务学习、尽职履职明示表》,从行长到员工明确了各自的尽职履职要求,强化了对管理下移的再细化。
(二)强化组织监管。我们在狠抓措施、制度落实的同时,突击抓好对各项业务的监督管理工作。通过严密的监管,做到对问题隐患及时发现,及早整改,超前防范。支行成立了基础办,专门负责全行各项业务的基础管理及检查监督工作。基础办成立做到了每周监管一个网点,每月组织一次风险分析会,每季召开一次现场业务交叉检查会,上半年,严密的监管检查,共查出各类违规问题117个,涉及柜员30余人,对于查出的问题本着三个不放过的原则,认真逐人进行了责任追究和扣分,同时按照《员工违反规章制度处理办法》的有关规定,逐单位逐责任人建立了整改台帐,下发了整改“警示函”,针对检查发现的问题,都做到了责任到位、整改到位、规范到ฅ位、督促到位,通过强化监管,由点看面,寻找出了我们工作中的管理不到位的地方,管理薄弱的环节,易出风险的柜面操作。
上半年全行案件防控工作在支行党委的高度重视下,通过全行员工的共同努力,实现了全行“四无”经营,即无刑事案件,无责任事故,无重大违规行为,无经济损失,营造了平安祥和的经营环境。第二季度,平桥支行综合业绩在全市排名第二,内控管理在全市排名第三。
二、存在的问题
针对市分行提出的“四个反思和讨论”,信阳农行基础管理形势很严峻,我们平桥支行抓案件防控工作虽然取得一定成效,但也存在一些不容忽视的问题,只有准确把握存在问题的实质,才能从根本上做好案件防控工作。
(一)案件防控工作进展不平衡
虽然我们建立健全了案件防控的各项制度和机制,但各单位在抓落实和执行上存在不平衡的现象,应引起重视。一是内部学习教育不平衡,部分营业机构存在学习不够或不到位现象,对上级行案件防控措施要求不能及时传达到位,致使员工对各项监管要求了解滞后、或不能掌握,形成落实隐患或风险。二是各营业单位业务发展不平衡,各项业务目标考核完成较好的单位,在费用资源优✫化配置的机制下,员工收入相对较高,员工工作很有信心且思想稳定;各项业务考核指标完成较差的单位,员工收入明显偏低,比较而言,员工心里易产生不平衡,不稳定和不安心的现象,易产生风险隐患。
(二)上级行的要求未能完全彻底落实到位。1、越级对帐虽然任务到组、到人,但一些对帐人员仅满足于电话联系、完成任务、收回对帐单等低标准对帐,不能做到全部对帐面对面完成,并带回对帐单位的意见和服务需求等信息,对少数单位对帐不配合的做法缺乏有效的制约,致使对帐不彻底,流于形式。
2、部分包所工作检查不深入精细。少数包所人员每周下所一次,往往只满足于参加包所的学习,或查查库等简单的表面的事情上,很少对员工的思想动向、行为表现等进行全面深入的了解,一团和气,解决不了实质问题。对上级行好的措施、办法、信息不能及时传到所、到人,对基层工作起不到应有的积极推动作用。
(三)思想认识不到位。个别营业单位对案件防控的认识仍停留在过去的惯性思维中,认为案件防控是支行的事、是领导的事。对上级行好的防控措施和管控要求,不认真及时传达落实,或有保留的传达,缺乏责任感、危机感和紧迫感,没有把案件防控提上重要位置,对待检查被动应付,不是想法从根本上消除违规行为和现象,对本单位的自律监管自我感觉良好,沉醉于员工紧密团结、不存在隐患、不会出问题幻想里,亲情友情重于制度和监管,惯性思维、麻痹思想、厌战情绪,侥幸心理
,自满心态等有所滋生。对查出的问题不能由小看大,举一反三,扎实整改,甚至帮助违规人员求情进行责任开脱。这种思想的认识不到位,最终将导致执行打折,变形走样,存在偏差。(四)部门自律监管流于形式。支行各部门没有切实履行好自律监管职责,使自律监管形式化、抽象化。如没有周详的自律监管计划和安排,或虽有计划而过于简单笼统,没针对性、可操作性、实效性或根本没按计划实施自律监管。少数部门自律监管虽进行监管检查,但查的不细、不深、不透,没有起到真正的监管作用。每季自律监管报告则采取闭门造车的办法,千篇一律,没有实质性内容,应付了事。
三、措施与建议
(一)努力提高案防软实力
1、关心员工的疾苦,解决员工的学习、生活和工作困难。城区网点营业实施早九晚五后,柜员中午没地方吃饭,早晨要将中午的饭做好带入营业室以备中午饭,凉菜凉饭吃着不舒心。那种“吃苦在前,享受在后”的豪言壮语及舍我其谁的工作激情毕竟是少数、是理想的化身,短期内也许确有其人,但长期坚持难有保证。因此市、县两级行要想方设法研究解决这些困难,解决一线柜员后顾之忧,能够一门心思干工作,满腔热情搞服务。
2、提高员工收入。事实充分证明员工的收入高低与案件发生频率有很大的关系,员工的收入高、工作稳定、无后顾之忧的单位和行业,其案发率就低些或为零,否则,案件防不胜防。按照目前资源配置方式,提高员工的收入唯一的途径和办法就是将业务搞上去,这往往要受到客观因素的影响,有些单位难以实现。因此建议上级行提高我行员工收入基数,增加员工收入水平,起码能够保持与物价指数涨幅持平,使低收入卐员工无后顾之忧,精心工作,自觉抵制任何形式的违规。
3、倾听员工的心声,关注员工思想。这就需要包所行长到基层要充分与每个员工广泛接触,善于用领导的艺术和方法使他们把内心的、想说的话都说出来,以利于掌握思想动向,注意疏导和解决他们所面临的各种生
活、学习、工作困难和矛盾,及他们所关注的焦点、难点问题,化消极为积极。4、选好一行之长。如果一个单位一把手在人事任免权、财产购置权、收入分配权、固定资产处置权、网点装修权、奖惩决定权等上决策不民主、不科学,就会导致一个单位行风不正、士气不正,这个单位迟早会发生案件。行长要讲正气,讲原则、讲团结、讲和谐。凡事都从大局、整体利益出发,坚持用制度管人,用机制约束人,心底无私,行务透明,处理一切事情不从个人的好恶和感情出发,不厚此薄彼,一碗水端平,则整个单位自然风正、气顺,否则,极易挫伤一部分人的积极性。常言道“上有所好,下必兴焉”。正 ☹气不立、不长,少数人受益,大部分人可能心存不满,这样的环境迟早会出问题。
(二)提升案件防控整体水平
1、进一步提高防控意识。要加大学习教育力度,通过创新学习形式,丰富学习内容来增强学习效果,让制度规定等合规文化在员工中熟记于脑,烂记于心,不断提高防控意识。要让员工在教育中学会透过现象看本质,居安思危,善于从平静中发现暗潮潜流,将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段,做到自我警觉,自我防堵,自我保护,自我提高。
2、进一步提高内控执行力。要从案例教育、制度学习、业务操作、检查和被检查及问题的发现、整改等过程中,全面加强内控执行力建设,进一步提高全员内控执行能力,确保执行不变形走样,不折不扣,不漏损减值。
3、进一步加大员工行为排查力度。要坚 ッ持不懈做好每季员工行为排查,在此基础上重点做好重要岗位员工的行为排查,要结合员工的思想动向排查。下一步各营业单位要建立员工行为档案,对常不到岗或夜晚经常外出的“夜猫子”,要实行重点监控,看是否有不良及异常行为,异常行为表现要记录归档。
4、突出抓好“三员”管理。即所主任、会计主管和柜员。从近年来各类案件发生的特点看,绝大部分出现在基层,因此案件防控的重点在基层,而基层案件防控的关键是“三员”,这就要求包所行长、科室要注意把所主任的防控积极性调动起来,把本单位的内控监管建设好,确保不出问题;要把管好会计主管放在突出的位置,充分发挥会计主管的自律监管独立自主作用,他们处在案件防控的一线,作用最为关键,要通过他们每天与柜员零距离接触,发挥好现场监管的作用;管好柜员要从二方面入手,一是通过多种途径提高柜员的操作技能和防范风险能力,培育员工拒绝、抵制和监督各类违规自觉性和能动性,二是通过三道防线对其实施严密的事前、事中和事后监管,从而杜绝操作风险。
5、要高度重视抓好内部管理薄弱环节。目前全行内控管理的薄弱环节主要是员工的行为和思想动态、柜面业务、金库管理等。为强化薄弱环节的监管,我们要把“四项业务”“八个环节”“十个严禁”作为重中之重抓实抓细。同时,充分发挥基础办的监管作用,要通过基础办高频率、超强度的深入、反复检查,发现苗头性问题和隐患,对查出的违规问题强力整改、从重追究、从严惩处,时刻保持高压态势,要达到使每一个微小的违规都能引起高度重视和警觉,从根本上消灭违规现象。
6、进一步加大下网点工作力度。唯有到网点,
方知我行员工的疾与苦,方知我们管理的好与坏,方知我们经营的快与慢,建议省、市两级分行实行联系蹲点行制度,蹲点人员下网点时担任大堂经理,接待、了解客户,体验网点员工工作强度和服务感受,体验网点案件防控的好与坏。