农村信用联社开展案件专项治理经验做法
农村信用联社今年以来开展案件专项治理取得了卓有成✍效,他们的主在做法是:
一、所做的主要工作
㈠领导重视,制定方案
1、成立了领导小组。一是于XX年元月17日以长信联发[XX]6号文件成立了以联社主任赵运锴为组长,联社副主任、监事长为副组长,业务、稽核、人事等相关科室负责人为成员的内控内管检查领导小组。二是成立了以联社主任赵运锴为组长,监事长黄玉为副组长,邓宏芳等人为成员的案件专项治理工作领导小组。
2、制定了工作实施方案。一是以长信联发[XX]53号文件制定了案件专项治理工作实施方案。《方案》中明确了指导思想、工作目标、工作内容、工作措施,特别是对工作内容中的检查环节按岗位、业务种类进行了详细的规定。二是为了遏制案件的发生,促进依法合规经营,以长信联发[XX]40号文件制定了“三无”(无五类案件、无经济案件和重大责任事故、无违规违纪案件)活动规划,对“三无”活动的内容及标准作了详细的规定,并提出了奖惩办✔法。三是以长信联办[XX]9号文件印发了《关于进一步做好案件专项治理工作的通知》,要求各信用社逐项开展自查整改,查找根源,总结经验教训,并形成了书面报告,上报到县联社。
3、提高案件专项治理工作重要性的认识。一是认真贯彻落实了案件防范专项治理工作会议精神。联社主任赵运锴同志全面传达了省、市、县关于案件专项治理工作座谈会会议精神,并根据信用社实际情况,全面部署了案件专项治理工作。二是层层签订了案件防范责任书。为了预防案件差错事故的发生,保障信用社人、财、物的安全和业务经营的稳健发展,针对全县信用社和联社各职能部门的岗位职责,起草并层层签订了案件防范责任书,将业务、财务会计、计算机和安全保卫的操作风险,以及员工的道德风险等管理内容,全部纳入了案防工作要求和责任追究的范围。由“一把手”负责,层层签订并落实,共签订案件防范责任书221份。三是按月对业务经营指标进行了风险预防分析的情况报告,将当月的基本情况、值得关注的风险问题和后期工作的注意事项,按月进行了情况报告,做到问题早发现、重大事项早知道、案防风险早掌握。四是对 ヅ重点帮扶人员进行了调查摸底,建立了一对一的帮扶档案。
㈡组织实施,突出整改
1、以清产核资为契机,开展了突击性综合检查。县联社于7月4日至7日对全县信用社13个营业室和7个分社网点进行了突击性检查。本次检查分四组,联社班子成员分别任组长,相关科室负责人为成员,突击性检查内容主要是现金库存,有价单证,重要空白凭证,抵质押品,往来资金的勾对,会出岗位的设置,印、押、证的分管,重要岗位人员的谈话情况,各项安全制度的执行情况等。并对检查存在的问题,督促各信用社迅速整改,联社检查组分别对整改情况进行了复查。
2、以内控制度为优先,开展了业务、财务大检查。XX年6至7月,联社对全县信用社13个营业室和7个分社的财务、信贷进行了综合性检查。信贷方面主要是检查了贷款发放的合规性、信贷基础管理、✎不良贷款的真实性、风险性等;财务方面主要是各岗位操作程序、会计规范化检查等。通过检查对各信用社存在问题的16名直接责任人处于罚款6100元,并在全县进行了情况通报。
3、以预防为载体,对全县计算机进行了全面检查。今年以来,联社对全县信用社13个营业网点计算机方面的规章制度进行了两次检查。主要是操作风险防范的检查:微机主管和操作人员的代号密码及权限管理、电子汇兑岗位设置及授权管理、微机操作人员离岗退出注册状态等规定。在检查的过程中,对存在的问题都现场进行了整改。
4、以“勤查、严管、重罚”为原则,组织了四次安全大检查。一是对全县信用社13个营业网点和7个分社从软件和硬件两个方面进行了四次安全大检查。对检查的情况在全县进行了通报,针对检查存在的问题能现场进行整改的都督促整改到位,不能现场整改的提出了整改方案,并进行了复查。通过检查,信用社员工的案件防范意识得到了增强,综合防范能力得到了提高。二是对XX年度的安全工作责任制进行了严格考核兑现,并以长信联发(XX)18号文件下发了XX年安全保卫的意见;三是建立健全了安全规章制度,人人签订了安全工作责任制221份,并层层签订了联防协议、防抢防盗防火应急实施方案、岗位目标责任书;三是坚持按月学习制度,做到逢会必学,让员工的思想素质和动态进一步得到稳定提高,主要是抓了员工的《实施纲要》、《学习纲要》和《信访条例》、《内保条例》的学习和测试工作,落实了学习制度、节假日值班制度、重要岗位交接制度、重大事项报告制度、预警排查制度和安全检查督查制度等。
5、以稽核监察为主,认真开展了序时稽核和专项稽核。今年,对全县XX年和XX年的上半年业务经营实行了序时审计,并对XX年的决算后续稽核工作进行了专项审计,同时,对XX年综合业务考核的真实性、盘活资金、营销贷款及托管资金、增资扩股、清产核资和班子成员离任、轮岗交流人员进行了专项审计。通过稽核检查,对内控制度执行不到位且容易形成操作风险的,以处理决定书的形式下发到各信用社,并督促整改,对部分内控制度不完善的,向联社和职能部门进行了反馈,并对部分内控制度进行了完善。
6、 以改革为龙头,对解聘农户联络员进行了全面检查验收。一是根据省联社要求,为了避免对农户联络员办理存贷业务管理上的漏洞造成的安全隐患,预防经济案件的发生,对全县已聘用的164名农户联络员全部进行了撤销和解聘。二是县联社与信用社签订了解聘农户联络员工作责任书,对农户联络员签定了解聘协议书、责任保证书,对外向客户发出了公告,并向农户宣传解释签收了回执联。三是对撤销农户联络员的有价单证、重要空白凭证、信用站公章、合同、授权委托书、资格证书、一次性经济补偿、存款贷款的核对面由县联社组成专班,进行了全面检查验收和回访,并在全县进行了通报。做到查找漏洞及时,遏制案件发生。
7、以先进性教育活动为出发点,加强员工合规经营意识教育。一是通过党员先进性教育活动集中学习了《银行业监督管理法》、《商业银行法》等相关的法律法规。二是对全县45岁以上的员工进行了内控制度、案件防范等方面基础知识的两期培训。通过学习培训,使员工的合规经营意识得到了提高。
8、以控案为主线,认真履行了谈话制度和轮岗交流制度。一是对任前的9名提拔干部实行了廉政谈话;二是对已任的班子成员10人出现苗头性或倾向性的问题,实行了诫勉谈话;三是对要害部位和重要岗位人员分别实行了不定期谈话;四是领导与被领导实行了交心谈心制度;五是对受到处分的人员,实行了回访谈话。六是认真落实了轮岗交流制度,凡属在本职岗位工作年限达到三年以上的人员,全部进行轮岗交流。
9、以稳定为前提,抓了社务公开工作的督查。社务公开是民主管理和决策的重要形式,是信用社从源头预防和治理腐败的重要措施,今年,着着抓了XX年的信贷、财务及各项业务经营目标和工资考核兑现情况,通过职代会和社员大会实行了内部公开,密切了干群关系,调动了职工的工作积极性和凝聚力。同时,对提出的6不准和13条禁令及县联社提出的内部职工购买彩票的纪律规定,也在对外的社务公开网上进行了公开,并将举报电话一并发出,真正接受社会各界人士的监督。
10、以党风廉政建设责任制为抓手,开展了争优创新评选活动。一是人人签订了党风廉政建设责任书,把案件预防和警示教育全部纳入了党风廉政建设责任书,实行百分制考核。二是根据年初签订的党风廉政建设责任书,县联社组成专班进行了两次大检查,主要检查的内容是:领导班子抓党风廉政建设情况、各信用社案件防范和查处情况、纠正行业不正之风情况、党风廉政建设制度执行情况、监督机制及内部管理情况。三是通过检查验收,评选出落实党风廉政建设责任制的先进单位和个人,并在全县通报表彰,促使信用社员工自觉地遵章守纪,按规矩办事,力争把案件消灭在萌芽阶段。
㈢加强警示教育,从严责任追究。
今年以来,在检查中发现严重违规违纪行为的,对相关责任人进行了严格的追究,对全县的职工起到了警示教育作用。一是对贺家坪信用社职工邓xx违规违纪发放贷款,对1名直接责任人给予留用察看一年的纪律处分,扣发工资直至贷款本息还清为止,涉及到的2名主要领导责任人分别给予主任记过纪律处分、处罚款1000元,给予了信贷主管党内严重警告处分、处罚款1000元;二是对鸭子口信用社职工李xx违规违纪发放贷款,给予了记大过纪律处分,给予撤销党内职务并赔偿贷款损失;三是对火烧坪信用社主任林xx、信贷主管xx无视信贷纪律、违规违纪发放了跨地区大额贷款,给予了党内警告处分。对上述三起案件,联社主要领导在全县信用社主任会议上进行了案例分析,找出了管理上的漏洞,并在全县信用社实行了通报批评,更进一步的明确了防范措施。
㈣改革发展,取得了明显成效。今年,全县农村信用社增资扩股9♀586万元,投资股达到31%,申请央行票据发行已获成功。主体业务存贷规模双增,存款可达5.6亿元,比年初增4400万元,贷款可达2.73亿元,比年初增4700万元,控制在规定50%比例之内,资本充足率提前达标,做到社社盈利,盈利总额预计突破500万元,县联社整体风险由c级提升到b-级。
案件专项治理今后的工作措施
㈠加强职工的思想道德教育,严防道德风险。
通过培训、会议、案例警示教育等各种形式加强对职工的思想道德教育,使其真正认识到发生违规违纪行为的严重后果,要使职工自觉履行各项内控制度,以防道德风险的产生。
㈡加大内控制度检查力度,严防操作风险。
对信贷、财务、会计、安全等方面要加大检查和稽核力度,以便在检查中及时发现问题,对发现的隐患和漏洞要限期并明确责任人进行整改,并对整改的情况进行复查,严防操作风险的产生。
㈢加大责任追究力度,预防案件发生。
对已发生违规违纪行为的人员,要坚决进行责任追究,凡因管理不到位而发生案件的,在追究相关责任人的同时,一并追究职能部门相关人员的责任.