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第一篇:《反洗钱知识竞赛及答案》

反洗钱知识竞赛及答案

“预防洗钱•社会的责任”反洗钱知识竞赛试题

一、单项选择题。（共20题，每题1分）

1、我国 最先规定了洗钱罪。

A、修订后的新《宪法》

B、修订后的新《刑法》

C、修订后的新《中国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自 起正式实施。

A、2004年1月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是 。

A、公安部

B、国务院

C、中国人民银行

D、财政部

4、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是 。

A、外国公民可将护照作为实名证件

B、临时身份证也是有效的实名证件

C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件

D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

5、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是 。

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国人民银行调查统计司

C、中国人民银行支付结算司

D、中国反洗钱监测分析中心

6、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是 。

A、美三傻大闹宝莱坞观后感国

B、法国

C、澳大利亚

D、英国

7、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有 种。

A、4种

B、5种

C、6种

D、7种

8、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 的罚款。

A、1000元以上5000元以下

B、5000元以上10000元以下

C、30000元

D、1000元以下

9、《中华人民共和国外汇管理条例》是由 颁布的。

A、国家外汇管理局

B、国务院

C、中国人民银行

D、全国人民代表大会

10、以下 活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄

B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

11、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是 。

A、埃格蒙特集团

B、金融行动特别工作组

C、欧亚反洗钱与反恐融资小组

D、亚太反洗钱小组

12、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是 。

A 2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日

D、2007年7月28日

13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存 年。

A、5

B、10

C、15

D、20

14、 是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A、国务院金融办公室

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B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会

D、公安部

15、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过 。

A、24小时

B、48小时

C、64小时

D、7日

16、FATF是 的简称。

A、埃格蒙特集团

B、亚太反洗钱小组

C、金融行动特别工作组

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组

17、以下不属于“黑钱”来源的是 。

A、毒品交易所得

B、敲诈勒索所得

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C、走私收入

D、诚实守法经营所得

18、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是 。

A、《维也纳公约》

B、《巴勒莫公约》

C、《关于洗钱问题的四十项建议》

D、《联合国反腐败公约》

19、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行 。

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

20、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免 行为。

A、大额存取现金

B、用真实姓名开立银行账户

C、身份证不轻易借人

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

二、多项选择题。（共40题，每题2分）

21、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的的洗钱预防措施有 。

A、客户身份识别

B、报告大额交易和可疑交易

C、保存客户身份资料和交易信息

D、客户身份登记

22、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有 。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县（市）支行

23、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有 。

A、询问

B、查阅

C、复制

D、封存

E、临时冻结

24、下列属于洗钱特征的是 。

A、国际化

B、专业化

C、多样化

D、复杂化

E、商业化

25、洗钱的过程一般分为 。

A、处置阶段

B、离析阶段

C、转移阶段

D、融合阶段

26、我国反洗钱组织体系包括 。

A、反洗钱监管部门

B、反洗钱司法部门

C、被监管机构

D、行业自律组织

27、FATF的主要职责是 。

A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况

B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法

C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施

D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪

28、根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是 等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪

C、诈骗犯罪

D、恐怖活动犯罪

29、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有 。

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民银行结算账户管理办法》

C、《个人存款账户实名制规定》

D、《现金管理条例》

30、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有 。我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括大类

A、以服务行业掩护进行洗钱

B、通过各种投资工具进行洗钱

C、通过拍卖行进行洗钱

D、通过赌博或博彩业进行洗钱

31、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有 。

A、组织、协调全国反洗钱工作

B、负责反洗钱的资金监测

C、制定金融机构反洗钱规章

D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

E、在职责范围内调查可疑交易活动

小升

32、反洗钱司法部门包括 。

A、公安机关

B、国家安全部门

C、海关缉私部门

D、纪检监察部门

33、属于专业反洗钱国际组织的是 。

A、亚太反洗钱小组

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组

C、巴塞尔银行监管委员会

D、金融行动特别工作组

34、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括 。

第二篇:《反洗钱知识竞赛题库》

吉林省金融系统庆祝《中华人民共和国反洗钱法》

颁布实施五周年知识竞赛题库

1、什么是“洗钱”？

洗钱，通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

2、金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？

凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。

3、什么是洗钱罪？

我国《刑法》规定的洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外以及以其他方式进行掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

4、我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类、多少种罪名？都是那几类？

7类，共73种罪名。7类犯罪是指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序

犯罪、金融诈骗犯罪。

5、洗钱行为和洗钱罪有何区别？

（1）上游犯罪的范围不同。我国刑法规定洗钱罪的上游犯罪为7种。犯罪分子只有清洗7种上游犯罪的所得才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪限制。洗钱行为的明显特征是不管其上游犯罪是何种犯罪行为，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。也就是说，在我国根据目前的法律，洗钱行为并不一定都构成犯罪，只有当事人对从事这七种犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。

（2）承担法律责任不同。洗钱行为不一定要追究刑事责任，有的可能要追究行政责任或民事责任。洗钱罪则必须要追究刑事责任。

6、常见的洗钱渠道有哪些？

（1）现金走私；

（2）将大额现金分散存入银行；

（3）向现金流量高的行业投资；

（4）购臵流动性较强的商品；

（5）匿名存款或购买不记名有价金融证券；

（6）制造显失公平的进出口贸易；

（7）注册皮包公司，虚拟贸易；

（8）设立外资公司；

（9）利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；

（10）购买保险；

（11）实施复杂的金融交易；

（12）在离岸金融中心设立匿名账户；

（13）利用银行保密法洗钱。

7、洗钱的危害是什么？

（1）洗钱本身是一种犯罪行为，犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产的安全造成巨大损失。

（2）洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。因此，洗钱活动不遵循资金流向最有效益领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配臵，客观上干扰了国家宏观经济调控的政策效果，损害经济稳定和经济的可持续增长。

（3）洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。

（4）洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。大量的资金流入流出也容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动。

（5）洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

（6）洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。合法经营是金融机构控制风险和保持稳健经营的

前提。金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险。

8、洗钱一般包括哪三个阶段？

洗钱一般包括处臵、离析和归并三个阶段。处臵阶段是洗钱过程的起始环节，离析阶段是洗钱过程的核心环节，归并阶段是洗钱过程的最后环节。

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