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理财规划师(共9篇)

理财规划师（一）

我是一理财规划师英语怎么拼写

I am a financial planner.或者I am a financial adviser.
如果对你有用,请点击页面上的好评给俺个支持哈.【理财规划师】

理财规划师（二）

助理理财规划师 英语怎么说

assistant financial planner

理财规划师（三）

理财规划师计算题，求详细解答过程，非金融计算器计算
1.某5年期零息债券面值为100元，发行时价格为71.3元。某同等级的10年期债券面值1000元，票面利率8％，每年付息一次，则其发行价格应为(  )元。
A.907.56
B.1070.24
C.986.25
D.1050.23
答案：B
　　2.2008年4月20日，假定美元兑日元的即期汇率是116。小王持有美元100元，预计美元在3个月内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为110左右。小王买入美元看跌日元看涨期权，协定价为115，期权费为美元的1％。如果100美元全部用来支付期权费，7月20日到期时，美元兑日元汇率为110，则小王盈利(  )美元。
A.45
B.480.77
C.56
D.454.55
答案：D

第二题没看，第一题明显是贴现算的，能说下为什么选B不？小白不懂，求教

理财规划师（四）

3、理财规划师收集客户信息时，不需要做的是( )。
A、对客户的财务信息要有充分了解 B、对客户的财务信息和非财务信息都要了解 C、还要了解客户的期望目标 D、对客户各方面的信息作全面了解，包括隐私
【理财规划师】

选D，不包括客户的隐私。

理财规划师（五）

一道理财规划师考试题目求解
案例三：
王女士去年年初进行了一笔债券投资，该债券面值1000 元，票面利率6.投稿须知8％ ，每半年付息一次，期限5 年，王女士在债券发行时即认购．若去年宏观经济步入紧缩阶段，市场利率由年初的6.5％下调到年底的5％。
根据案例三，请回答85—91 题．
85. 如果王女士投资该笔债券共买入200 份，则她的初始投资金额为（ ）元。
（A）1012 . 63 （B）1012 . 47 （C）202526 . 00 （D）202494 . 00
86. 接上题，王女士持有该笔债券至年底的市值为（ ）元。
（A） 215586 . 00 （B） 212766 . 00 （C） 2l5754 . 00 （D） 212906 . 00
87. 接上题，如果王女士在去年底考虑出售该笔债券，则她持有期间的复合收益率为（ ）
（A）5 . 13 % （B）1 1 . 84 % （C）13 . 25 % （D）18 . 33 %
88. 如果王女士持有该笔债券至今年年中，但由于宽松的货币政策对宏观经济的刺激作用发挥出来，央行连续上调准备金率，市场利率因此上调至6 % ，而王女士此时卖出债券相比去年底作出的卖出决策，少盈利（ ）元（不考虑去年底卖出后再投资的收益率）
（A） 3974 . 00 （B） 7922 . 00 （C） 6822 . 00 （D） 10770 . 00
89. 事实上，一王女士在助理理财规划师的建议下，在去年底就将夸夸同学的闪光点上述债券卖出，她将出售债券获得的资金（不考虑债券当期利息收入）全部用于申购某股票型基金，该基金申购费率为1 . 5 % , 单位净值1 . 98 元，申购份额为价内法计算，如果王女士的该笔基金投资为前端收费，则她可以获得的该股票墓金的份额为（ ）份．
（A） 107332 . 17 （B） 105915 . 36 （C） 107356 . 32 （D） 105939 . 19
90. 接上题，如果王女士持有该笔墓金至今年年中，基金净值增长至2 . 36 元，王女士打算将持有的上述股票型基金全部赎回，己知该基金的赎回费率为0 . 5 % ，则王女士可以获得（ ） 元（荃金赎回金额按价外法计算）。
（A） 248710 . 45 （B） 252037 . 40 （C） 248766 . 41 （D） 252094 . 11
91. 接上题，王女士持有该基金的年复合收益率为（ ） ，考虑王女士申购基金的金额为含申购费的总金额，而赎回获得的金额为扣除赎回费后的净金额．
（A） 36 . 63 % （B） 16 . 89 % （C） 36 . 47 % （D） 16 . 82 %
最好能给出过程，不用太复杂的
万分感谢

此题得利用理财专用计算器来求
85.解题思路：求每份基金的现值：FV=1000，PMT=1000*6.8%/2=34,I/Y=6.5/2=3.25,N=5*2=10,求PV=1012.63,1012.63*200=202526.72，选C。
86.解题思路：求每份基金的在去年底是的现值：FV=1000，PMT=1000*6.8%/2=34,I/Y=5/2=2.5,N=4*2=8,求PV=1064.53,1064.53*200=212906.25，选D。
87.(212906-202526)/202526=5.13%，选A。
88.求每份基金的在今年中是的现值：FV=1000，PMT=1000*6.8%/2=34,I/Y=6/2=3,N=3.5*2=7,求PV=1024.92,（1064.53-1024.92）*200=7921.77 ，选B。
89.价内法计算：
申购份额=申购金额*（1-申购费率）/基金单位净值
=212906*（1-1.5%）/1.98
=105915 . 36 选B。
90.赎回总额=赎回份数*单位净值=105915 . 36 *2 . 36 =249960.25
赎回费用=赎回总额*赎回费率=249960.25 * 0 . 5 %=1249.8
赎回金额=赎回总额-赎回费用=249960.25-1249.8=248710.45 ，选A。
91.（248710 . 45-212906）/212906=16.82%,选D。
周隆昌，Q：283719451。

理财规划师（六）

这是我在看“助理理财规划师”的书时看到的词语,

保险标的就是保险的对象,包括两大类,一类是财产及其有关利益,另一类是人的寿命和身体.

理财规划师（七）

请问基金和信托是属于间接金融市场还是直接金融市场。请说明具体原因。

你好，我是国家理财规划师，基金和信托是属于间接金融市场的。
金融市场按融资方式分，可以分为直接金融市场和间接金融市场，前者是指不需要借助金融中介而进行的融资市场，后者是指需要借助金融中介进行的融资市场。
直接金融市场是指由资金供求双方直接进行融资所形成的市场。在直接金融市场上，筹资者发行债务凭证或所有权凭证，投资者出资购买这些凭证，资金就从投资者手中直接转到筹资者手中，而不需要通过信用中介机构。
直接金融市场的典范是股票市场和债券市场。而基金和信托是融资后投资其他2017高考题行业了，所以属于间接金融市场。

理财规划师（八）

如何加强自我管理

自我管理北京至尊理财中心温瑞明自我管理的内涵所谓自我管理,就是指个体对自己本身,对自己的目标、思想、心理和行为等等表现进行的管理,自己把自己组织起来,自己管理自己,自己约束自己,自己激励自己,自己管理自己的事务,最终完成自我奋斗目标的一个过程.自我管理是每个人对自己生命运动和实践的一种自我调节.自我管理核心思想就是自我认知、自我组织、自我激励、自我监督、自我调控、自我评价、自我意识、自我锻炼、自我反省,使个体通过科学的有目的,逐步走向自我完善和完美,从而达到自我实现、自我成就和自我超越的一门科学与艺术,也是去充分调动自身心灵的自动调节功能,最大限度的激发自身潜能,更有效的发掘和实现自身最大社会价值和责任的一门科学与艺术.名人论述管理大师彼得-德鲁克曾说过：“卓越成效的管理者正在成为社会的一项极为重要的资源,能够成为卓越成效的管理者已经成为个人获取成功的主要标志.”自我管理技能1、自身定位. 2、目标管理. 3、时间管理. 4、沟通管理. 5、情绪管理. 6、职业生涯管理. 7、人脉经营管理. 8、学习创新. 9、健康管理.1、自身定位.“屁股决定脑袋”,你坐在什么位子上,你就要在什么位子上思考、行动与定位.必须正确处理自己与职场、企业、老板、同事和下属的关系,弄清“我是谁?”、“我在哪里?”等问题.2、目标管理.目标决定成功,我们做为理财规划师要将自己的职业目标与人生目标有机地结合起来,并在个人发展（健康与能力）、事业经理（理财与事业）、兴趣爱好（休闲与心灵）、和谐关系（家庭与人脉）四个方面实现协调与平衡,体察生命的意义,活出精彩的自己.3、时间管理.

理财规划师（九）

宏观货币政策和财政政策有什么区别?
如题.请举例说明下.

货币政策和财政政策作政府需求管理两大政策,其运作通过增加或者减少货币供给来调节总需求.调节货币供给角度来说,们区别于货币政策通过银行系统,运用金融工具,由金融传导机制使之生效；而财政政策则通过财政系统,运用财税工具,又财政传导机制使之生效.
财政政策指通过政府支出和税收来影响宏观经济政府行.在短期中,财政政策 主要影响物品和劳务总需求,刺激或减缓经济发展直接方式.政府经常通过同财政政策工具操作来影响经济走向.政府预算支出状况、预算赤字与GDP比值、税种与税率变动等都理财规划师所需要密切关注经济指标.比如兴建公共工程,增加政府支出,减少出口税,增加出口贸易量等!
袁枚简介货币政策指政府通过控制货币供给量来影响宏观经济行为.货币政策主要通过影响利率来实现的.货币量增加会使短期利率下降,并终刺激投资需求与消费需求,使总需求曲线发生位移.再贴现率市场经济国家基准利率,其升降直接影响各类市场利率走向.同时法定准备率调整及公开市场业务操作都会影响货币供给量,进而影响利率水平.理财规划师判断各种金融工具利率走势基础于根据货币政策操作对基准利率和货币供应量变化做出预测.比如提高银行存款、贷款利率,从而影响人民的消费行为,或者向市场增加或减少人民币总量,改变市场通胀或通缩的状况!

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